Konzultácie a mentoring
Bearning poradenstvo a mentoring sú zamerané na hľadanie riešení a podporu managerov banky. Naše odborné znalosti sú založené na dlhoročných skúsenostiach a profesionalite, pričom zohľadňujeme vývoj a použitie najnovších technológií, a využívame spoluprácu s našimi partnermi. Sme zvyknutí dokončiť naše projekty tak, aby ich výsledky mohli naši klienti ihneď používať v praxi.
Bankovníctvo sa v modernej dobe stále vyvíja. Konkurencia a nové technológie nútia banky, aby boli efektívnejšie. Okrem toho, bankový sektor čelí prísnej regulácii. Riadenie bánk a ich obchodné modely je preto potrebné neustále zlepšovať.
Bearning ponúka dlhoročné skúsenosti a profesionálny prístup. Zohľadňujeme aktuálny vývoj a využívanie najnovších technológií. Spolupráca s našimi partnermi nám umožňuje ponúknuť našim klientom okrem poradenstva aj konkrétne riešenia. Sme zvyknutí dokončiť naše projekty k plnej spokojnosti našich klientov.
Poradenstvo Bearning sa zameriava najmä na tieto oblasti:
- Riadenie aktív a pasív (ALM)
- Vnútorné ceny FTP
- Mapovanie aktív a pasív z pohľadu likvidity a úrokového rizika,
- Riadenie dlhopisového portfólia bánk a Credit-spread riziko
- Kvantitatívne plánovanie a scenáre vývoja
Riešenia pre malé banky – jednoduché individuálne riešenia na báze MS Excel – vlastné modely Bearning ALM_IRLQ
Pre stredné a väčšie banky – implementácia ALM systémov od našich partnerov MORS software.
- Treasury a finančné trhy
- Implementácia Treasury systémov
- Organizácia a pravidlá Treasury
- Treasury Sales a hedgingové produkty pre klientov bánk
- Fintech
- Implementácia moderných technológií na zlepšenie procesov
- Fintech pre Treasury a ALM
V oblasti Fintech využívame spoluprácu s naším obchodným partnerom Vacuumlabs, ktorý je lídrom v tvorbe digitálnych technológií a produktov od roku 2012.
- Regulácia bánk
- implementácia niektorých regulačných nariadení, ako napr. MiFID II, IRRBB, MREL
Mentoring
V rámci mentoringu lektor odpovedá na konkrétne individuálne otázky klienta (obvykle managera banky), pričom spoločne hľadajú riešenia, ako daný problém čo najefektívnejšie riešiť. Bearning mentoring je zameraný na vysvetlenie problematiky a následné riešenia pre banku, ktoré sa podľa možností pretaví do implementačného projektu.
Fit & Proper
V zmysle nariadení európskych regulačných inštitúcií (EBA a ESMA) musia byť bankový manageri prebrať zodpovednosť a riadiť banku efektívne v súlade s platnou reguláciou. Toto nariadenie predpokladá určité odborné zručnosti managerov bánk, a to najmä:
- Strategické riadenie banky - interpretácia finančných ukazovateľov, obchodná stratégia banky a strategické plánovanie
- Regulačný rámec, napr. nariadenia o kapitálových požiadavkách (Capital Requirements - CRR a CRD), nariadenie o jednotnom mechanizme riešenia krízových situácií (Single Resolution Mechanism – SRMR), smernica pre ozdravenie a riešenie krízových situácií bánk (Bank Recovery and Resolution – BRRD), smernica o systémoch ochrany vkladov (Deposit Guarantee Scheme), nariadenie o trhoch s finančnými nástrojmi (Markets in Financial Instruments - MiFID), nariadenie o riadení úrokového rizika bankovej knihy (Interest Rate Risk of Banking Book – IRRBB), a ďalšie
- Účinná kontrola a dozor - identifikácia rizík a nedostatkov riadenia, hodnotenie procesov a mechanizmov banky, kontrolné mechanizmy a opatrenia
Edukáciu a mentoring vašich manažérov na úroveň Fit & Proper Vám radi sprostredkujeme, vrátane poskytnutia skúšky a certifikátu (Bearning Certificate). Bearning Fit & Proper program akceptuje centrálna banka.
Spoluprácou s nami bude vaša inštitúcia profitovať z našich odborných znalostí v konzultačnej praxi a z našich skúseností v oblasti bankovníctva. Naše prístupy sú založené na najlepšej praxi a vytváraní hodnôt tak, aby procesy boli efektívnejšie a priniesli úsporu nákladov.